장기투자 미국 ETF 추천을 위해 미국 ETF의 여러가지 종류를 알아봅니다. 이 ETF들이 어떤 종류의 것인지 분류해 보고, 어떠한 특징이 있는지 전체적으로 정리해봅니다.
미국 ETF를 어느 정도 찾아보다 보면, 국내 상장 ETF보다 오히려 미국 현지 ETF가 더 많이 눈에 들어옵니다.
- SPY, IVV, VOO
- QQQ, QQQM
- SOXX, SMH
- SCHD, JEPI
- SPMO …
그런데 문제는 이겁니다.
“이 ETF가 어떤 자산에 투자하는지, 왜 존재하는지, 어떤 포트폴리오에서 쓰는지
설명해 주는 글이 거의 없다.”
그래서 이번 글에서는 미국에서 실제로 거래되는 대표 ETF들을 ‘투자 목적별’로 분류하고,
각 ETF를 하나의 투자 상품으로 제대로 설명해 보겠습니다.
미국 ETF를 분류하는 가장 현실적인 기준
미국 ETF는 수백 개가 있지만, 실제로 장기 투자 관점에서 의미 있는 ETF는
아래 3가지로 거의 정리됩니다.
1️⃣ 지수추종 안정형 ETF
2️⃣ 배당·현금흐름 ETF
3️⃣ 성장·섹터 집중 ETF
이제 하나씩 보겠습니다.
① 지수추종 안정형 ETF
이 ETF들은 지수를 추종하는 ETF로 여기에 투자를 하면 “미국 시장 전체를 사는 ETF”에 투자한다고 할 수 있습니다.
이 그룹은 포트폴리오의 중심(Core) 역할을 합니다.
🔹 SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust)
- 운용사: State Street
- 추종 지수: S&P 500
- 설립 연도: 1993년
- 운용자산(AUM): 세계 최대 ETF 중 하나
- 배당: 분기 배당
- 대표 섹터: IT, 헬스케어, 금융, 소비재
이 ETF는 무엇에 투자하나?
미국 상위 500개 대형 기업 전체.
→ 사실상 미국 경제 그 자체에 투자하는 ETF입니다.
투자 관점에서의 특징
- 유동성: ★★★★★
- 안정성: ★★★★★
- 공격성: ★★☆☆☆
👉 SPY는 “미국 ETF의 기준값” 같은 존재입니다.
다만 보수가 조금 높은 편이라, 요즘은 IVV나 VOO로 대체하는 경우도 많습니다.
🔹 IVV (iShares Core S&P 500 ETF)
- 운용사: BlackRock
- 추종 지수: S&P 500
- 총보수: SPY보다 낮음
- 배당: 분기 배당
SPY와의 차이
구조는 거의 동일하지만
- 보수 낮음
- 장기 보유에 더 유리
👉 실제 장기 투자자, 연금 투자자라면 SPY보다 IVV를 선택하는 경우가 많습니다.
🔹 VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
- 운용사: Vanguard
- 특징: 초저보수 구조
- 투자 성향: 장기·연금형 투자자
👉 “사놓고 잊는 ETF”의 대표 주자
SPY stock IVV stock VOO ETF : 미국 S&P500 ETF 3대장 완전 비교
② 배당·현금흐름 ETF
시장의 안정성을 추구하고 정기적인 고배당으로 “시장 수익 + 현금 흐름” 을 챙길 수 있는 ETF 입니다.
이 그룹은 안정성과 심리적 버팀목 역할을 합니다.
🔹 SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 운용사: Charles Schwab
- 투자 대상: 고배당 + 재무 안정 기업
- 배당: 분기 배당
- 대표 섹터: 금융, 헬스케어, 산업재
이 ETF의 핵심
단순 고배당이 아니라
✔ 배당 지속성
✔ 재무 건전성
을 기준으로 종목을 선별합니다.
👉 장기 투자자 사이에서 “가장 믿을 수 있는 배당 ETF”로 평가받는 이유입니다.
🔹 JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 운용사: JP Morgan
- 전략: 커버드콜 + 배당
- 배당: 월배당
- 변동성: 낮음
주의할 점
- 상승장에서는 수익이 제한됨
- 현금흐름용 ETF이지 성장형 ETF는 아님
👉 은퇴 준비, 월 현금 흐름 목적이라면 매우 강력한 선택지.
③ 성장·섹터 집중 ETF
좀더 섹터에 집중하여 성장성을 추구하는 ETF로 “수익률을 책임지는 위성(Satellite)”이라고 할 수 있습니다.
이 그룹은 포트폴리오의 엔진입니다.
🔹 QQQ / QQQM (Invesco Nasdaq 100 ETF)
- 운용사: Invesco
- 투자 대상: 나스닥 상위 100개 비금융 기업
- 대표 기업: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon
- 차이점:
- QQQM = QQQ와 동일 구조, 보수 낮음
체감 특징
- 상승장: S&P500보다 훨씬 빠름
- 하락장: 낙폭도 큼
👉 성장형 포트폴리오의 핵심 ETF
🔹 SOXX / SMH (반도체 ETF)
SOXX
- 운용사: iShares
- 특징: 미국 반도체 중심
SMH
- 운용사: VanEck
- 특징: 글로벌 반도체 (TSMC 비중 큼)
👉 AI, 데이터센터, 반도체 장기 성장 스토리에 베팅하는 ETF
단, 변동성은 각오해야 함
🔹 SPMO (Invesco S&P 500 Momentum ETF)
- 전략: S&P500 중 모멘텀 상위 종목 선별
- 성격: 지수 + 액티브 중간
- 위치: 성장형 위성 ETF
👉 “지수 ETF는 너무 밋밋하다”는 분에게 적합
미국 ETF를 이렇게 조합하는 게 현실적이다 (추천 예시)
✔ 안정형 포트폴리오
- IVV / VOO 60%
- SCHD 20%
- JEPI 20%
✔ 성장형 포트폴리오
- IVV 50%
- QQQM 30%
- SOXX or SMH 20%
핵심 정리 (이 글의 결론)
- 미국 ETF는 ‘이름’이 아니라 ‘역할’로 봐야 한다
- 지수 ETF = 중심(Core)
- 배당 ETF = 안정·현금흐름
- 섹터 ETF = 성장·수익률
그리고 가장 중요한 것:
❌ “이 ETF가 좋다”
⭕ “이 ETF는 어떤 포트폴리오에서 어떤 역할을 하느냐”
ETF 별로 각각의 장단점이 있으니 적절히 포트폴리오를 구성하여 각각의 역할을 할 수 있도록 하는 것이 좋겠다는 생각입니다.
국내상장 해외 ETF vs 해외 ETF : 세금, 구조, 수수료등 차이 비교